Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres produits.
Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante.
Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie.
Méthode pédagogique : À travers l'alternance d'apports théoriques et d'exercices d'application, les participants acquièrent une méthodologie visant à construire une stratégie patrimoniale autour de l'assurance vie.
Programme de la formation Assurance vie et gestion de patrimoine :
Découvrir l'univers de l'assurance vie
- Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres produits de placement
- Les différences majeures liées aux produits : PEA assurance et PEA bancaire, PEP assurance et PEP bancaire, assurance vie et PERP
- Les incidences sur les régimes matrimoniaux
- Le cadre fiscal : ses évolutions, ses enjeux
- Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation
- Assurance décès individuelle, assurance vie individuelle
- Les contrats " vie universelle "
- Les contrats " multisupports "
- Les contrats à actifs cantonnés
- Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie
Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l'assurance vie
- Veiller à la rédaction des clauses juridiques
- Préciser le régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur sur un contrat d'assurance
- Soigner le libellé de la clause bénéficiaire au profit d'un conjoint marié sous le régime de la communauté universelle (avec clause d'attribution de la communauté)
- L'acceptation de la clause bénéficiaire : les avantages
- Dernière jurisprudence
- S'assurer que le souscripteur dispose de droits personnels sur son contrat
- Souscrire un contrat proposant un actif cantonné par rapport à un contrat proposant un actif général
- Exercice d'application : rédaction de la clause bénéficiaire : les écueils à éviter
- Maîtriser les fondamentaux techniques de l'assurance vie
- Calculer le montant des primes versées par le souscripteur en fonction de la prestation attendue
- Les obligations légales de l'assureur sur la participation aux bénéfices
- Déterminer le taux technique d'un contrat d'assurance
- Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie
- Les caractéristiques du contrat à primes périodiques
- Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie
- Déterminer le capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit par une personne de plus de 70 ans
- Le cas du contribuable non imposable et l'exonération d'impôt sur les plus-values engendrées par le contrat d'assurance vie
- Optimiser la fiscalité des rachats et de l'ISF : recours aux contrats à bonus de fidélité
- Prélèvements sociaux et rentes viagères constituées à titre onéreux
- Le sort des prélèvements sociaux lors du décès de l'assuré
- Optimiser la fiscalité en cas de régime communautaire
- Identifier les solutions d'optimisation au-delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré
- Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie
Partenaire formation 
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