Maîtriser les mécanismes d'assurance.
Optimiser la gestion de ses contrats d'assurance, de la souscription à la résiliation.
Maîtriser les étapes d'un règlement de sinistre pour améliorer ses process.
Méthode pédagogique : L'animateur alterne les apports théoriques et les exercices d'application afin de permettre aux participants de bien appréhender les enjeux, objectifs et modalités d'une gestion efficace des contrats d'assurance.
Programme de la formation Gérer efficacement les contrats d'assurance et les sinistres :
Autodiagnostic : chaque participant évalue ses pratiques de gestion des contrats d'assurance
Analyser les caractéristiques du contrat d'assurance
- Définir le contrat d'assurance
- Environnement légal et réglementaire
- Portée des principales dispositions du Code des assurances
- Lexique des termes usuels en assurance
- Recenser les documents composant le contrat d'assurance
- Conditions générales et particulières, annexes…
- Déterminer les intervenants au contrat et analyser leurs droits et obligations
- Assurés et bénéficiaires
- Organismes d'assurances : sociétés, mutuelles, institutions de prévoyance
- Intermédiaires : agents, courtiers, producteurs salariés…
Maîtriser les étapes de la souscription
- Identifier les différentes catégories d'assurances
- Distinction entre assurances dommages et assurances de personnes
- Contrats individuels, collectifs, multirisques
- Liste des principales assurances obligatoires
- Sélectionner le contrat correspondant à ses besoins
- Identifier les risques à couvrir
- Analyser le contrat proposé
- Être capable de négocier les clauses
- Analyser le mécanisme de la formation du contrat
- Points clés de la formation : déclaration du risque, contenu de la proposition d'assurance
- Valeur et portée de la note de couverture et des attestations d'assurance
- Exercice d'application : étude de plusieurs contrats et recherche des clauses essentielles
Gérer au mieux ses contrats
- Faire le point sur les modifications en cours de contrat
- Définitions de l'aggravation et de la diminution du risque
- Droits et obligations de l'assureur et de l'assuré en cas de modification du risque garanti
- Étude de cas : analyse de la jurisprudence
- Comprendre le calcul de la prime
- Éléments pris en compte pour le calcul
- Indexation : rôle et impacts
- Incidences du non-paiement
- Exercice d'application : calcul d'une prime d'assurance
- Inventorier les cas de résiliation
- Résiliation par l'assureur
- Mettre fin à son contrat : délai et modalité
- Définition de la tacite reconduction
Agir efficacement en cas de sinistre
- Recenser les obligations de l'assuré
- Délai et forme de la déclaration
- Sanctions en cas de non-respect des obligations
- Déterminer les obligations de l'assureur et les modalités de règlement
- Expertise des dommages
- Étendue de la prestation en assurances de personnes/de dommages : distinction principe forfaitaire/indemnitaire
- Incidences de la subrogation de l'assureur en assurances de dommages
- Calcul de l'indemnisation en fonction des limites légales et contractuelles (plafonds de garantie, franchises…) et délai de versement
- Connaître les recours en cas de litige
- Service chargé des réclamations, médiation, tribunal
- Exercice d'application : analyse de différents cas de règlement de sinistres
Partenaire formation 
|