Décrypter le marché.
Maîtriser les dimensions juridique et technique de l'opération d'assurance.
Maîtriser les bases du droit des assurances.
Distinguer les différentes catégories de contrats et assimiler leurs mécanismes.
Méthode pédagogique : À travers une approche résolument pratique, l'animateur s'attache à présenter le cadre économique et juridique de l'opération d'assurance en ponctuant son exposé d'exemples concrets. De nombreux exercices d'application facilitent l'assimilation des concepts exposés.
Programme de la formation Les fondamentaux de l'assurance :
Étudier l'organisation de l'activité d'assurance en France
- Cerner le marché de l'assurance
- Définition et rôle économique de l'assurance
- Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages
- Positionnement du marché français, comparaison avec le marché européen et le marché mondial
- Distinguer les acteurs du secteur
- Les différentes structures d'entreprises d'assurance et leurs caractéristiques : sociétés d'assurance, mutuelles, institutions de prévoyance
- Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques…
- Le contrôle de la solvabilité des entreprises d'assurance
- Les modes de distribution des produits d'assurance : agents généraux d'assurance, courtiers, producteurs salariés…
- Les intermédiaires d'assurance et leurs obligations
Maîtriser les grands principes juridiques
- Examiner les différentes catégories d'assurances
- Distinction et incidences de la gestion en répartition, en capitalisation
- Étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l'assureur
- Définir et différencier l'opération d'assurance, de réassurance, de coassurance
Analyser la typologie des contrats
- Identifier les assurances de biens et de responsabilité
- Notions de responsabilités : que recouvrent-elles ?
- Les assurances de responsabilités
- L'assurance automobile
- Les assurances incendie, la MRH
- Les assurances risques divers
- Exercice d'application : analyse de plusieurs contrats d'assurance
- Distinguer les types de contrats en assurances de personnes
- Les contrats d'assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels
- L'assurance vie individuelle
- Les assurances collectives vie et santé
Découvrir les mécanismes d'assurance
- Assimiler les caractéristiques du contrat d'assurance
- Formation, contenu, durée, modification, résiliation
- Exercice d'application : à partir d'exemples, rechercher le préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée
- Distinguer les principales clauses du contrat d'assurance
- Risques garantis, exclusions…
- Conditions de validité
- Exercice d'application : rédaction d'une clause d'exclusion respectant les obligations réglementaires
- Maîtriser le mécanisme des primes
- Calculer les primes
- Le paiement
- Formaliser les obligations de l'assuré et de l'assureur
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