Acquérir une méthodologie pratique de l'audit patrimonial.
Maîtriser les règles fondamentales de détention, de gestion et de transmission patrimoniales.
Préconiser le montage adapté au profil et aux besoins du client.
Méthode pédagogique : Afin de faciliter l'assimilation des connaissances, l'animateur s'appuie sur des fiches synthétiques et des illustrations très concrètes pour permettre aux participants de bien appréhender les différentes techniques patrimoniales. Les principaux montages de détention, de gestion et de transmission sont analysés et commentés.
Programme de la formation Les fondamentaux des techniques de gestion de patrimoine :
Mener à bien un audit patrimonial
- Collecter les informations relatives au client
- Situation personnelle, familiale et professionnelle
- Définition du profil de risque du client
- Diagnostic économique et juridique du patrimoine
- Repérer les points à analyser
- Déterminer les objectifs poursuivis
- Formuler des préconisations en fonction des résultats du diagnostic
- Exercice d'application : simulations d'audit et de diagnostic
Optimiser la fiscalité du patrimoine
- Détention et gestion de patrimoine
- Fiscalité du capital et de ses revenus : ISF, IR, personnes physiques (salaires, retraites, revenus de capitaux mobiliers ou immobiliers, plus-values sur cessions mobilières ou immobilières), sociétés
- Techniques d'allègement de l'ISF et de l'IR
- Assurance vie (revenus et transmission)
- Supports de défiscalisation (PEA, PERP, investissements immobiliers…)
- Transmission de patrimoine et optimisation fiscale
- Transmission à titre gratuit à destination du conjoint (les droits du conjoint, les avantages matrimoniaux) et des descendants (successions et donations)
- Transmission à titre onéreux : cession, apports en sociétés…
- Exercice d'application : recherche des meilleures solutions d'optimisation fiscale à partir d'une situation patrimoniale donnée
Maîtriser les risques et responsabilités
- Abus de droit dans la gestion patrimoniale
- Les montages à haut risque fiscal
- Les moyens de prévention
- Les montages suscitant des difficultés de gestion : les solutions
- Devoir d'information et de conseil, secret professionnel : identifier leur portée et les précautions prendre
- Nature et conséquences
- Jeu de rôles : élaboration d'un plan de bonne conduite gestionnaire de patrimoine /client
Partenaire formation 
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