• Des cas pratiques et études de cas éclairent les participants sur les attentes et  les exigences d’une clientèle patrimoniale.
• Un cas pratique de synthèse à la fin de chaque module valide la bonne assimilation des connaissances. Des mises en situation leur permettent d’être rapidement opérationnels de retour en entreprise.

Programme :
 
MODULE 1 - Maîtriser le droit et la fiscalité du patrimoine

Organiser un patrimoine en fonction du droit des capacités et des régimes matrimoniaux

Cas pratique : conseiller un changement de régime matrimonial

Préparer la transmission d’un patrimoine

• Assimiler les mécanismes des successions, donations…
• Identifier les usages des structures sociétales et du démembrement de propriété

Cas pratique : conseiller un héritier sur l’acceptation ou non d’une succession

Optimiser la fiscalité

• Accompagner le client dans ses déclarations : IRPP, ISF…

Cas pratique : sur la base de données fournies, calcul de l’impôt, identification des charges déductibles, des réductions…

• Maîtriser les incidences fiscales des placements mobiliers

Étude de cas : analyse des différents montages fiscaux

Cas pratique de synthèse : orientation de l’organisation et de la transmission du patrimoine d’un client donné

MODULE 2 - Recourir efficacement aux marchés financiers, à l’immobilier et aux assurances de personnes

Composer et gérer le patrimoine mobilier du client

• Différencier les titres selon les besoins du client
• S’approprier les principes de gestion
• Acquérir les bases de mesure de la rentabilité

Cas pratique : choix de la part des valeurs mobilières dans un patrimoine donné

Mener un diagnostic immobilier

• Connaître les placements et les structures de détention
• Conseiller dans l’acquisition et la gestion immobilière
• Aider à l’optimisation financière, juridique et fiscale du patrimoine immobilier
  • Endettement et montages financiers complexes
  • Utiliser les dispositifs de défiscalisation à l’IR

Cas pratique : décider de conseiller un dispositif Robien ou non

Optimiser la gestion patrimoniale des assurances de personnes

• Proposer une solution retraite et prévoyance
• Promouvoir l’épargne salariale
• Présenter l’assurance vie et faire le point sur la clause bénéficiaire

Cas pratique : établissement d’une grille d’analyse de différents contrats et calcul de la rentabilité réelle

Cas pratique de synthèse : formuler différents conseils pour un patrimoine donné

MODULE 3 - Mener à bien un diagnostic patrimonial

Optimiser la communication

• Préparer une étude patrimoniale
• Conduire l’entretien découverte

Mise en situation : entraînement au décodage des besoins d’un client fictif, au recueil des informations essentielles

• Dresser un bilan et une analyse patrimoniale
  • Passer d’une approche juridique et fiscale à une approche globale
• Élaborer des solutions : formulation écrite et orale

Cas pratique : analyse du fond et de la forme de différents rapports de diagnostics patrimoniaux

• Mettre en œuvre les solutions et le suivi
• Maîtriser les techniques de négociation

Mise en situation : les participants s’approprient l’argumentation client et apprennent à traiter les questions et les objections

• Droit du contentieux en conseil financier et réglementation de la distribution des produits financiers

Cas pratique : tirer les enseignements de la jurisprudence

Cas pratique de synthèse : préparation du diagnostic global d’un client

Animateur :

• Francine TORTIGET
  • Diplômée du notariat
  • Consultante en gestion de patrimoine