• À partir de besoins identifiés dans le cadre d’un autodiagnostic, l’animateur présente étape par étape les techniques et les outils du diagnostic patrimonial.
• À partir de cas imaginés par l'animateur ou tirés de la situation professionnelle des participants, ces derniers sont ainsi invités à dresser un diagnostic et à élaborer des recommandations patrimoniales.

Programme :
 
Place du diagnostic dans le conseil patrimonial

Autodiagnostic : chaque participant évalue sa pratique et identifie les points forts et les améliorations à apporter

Organiser le recueil d'informations, préalable à tout diagnostic

• Quelles informations relatives au client collecter ?
  • État civil, régime matrimonial…
  • Statut professionnel : profession et revenus
  • Âge du client et situation dans la lignée familiale (présence ou absence d'ascendants, conflits potentiels avec les collatéraux, descendance…)
  • Le patrimoine du client (actif, passif, éventuel)
• Déterminer les centres d'intérêt et les objectifs patrimoniaux de son client

Les étapes de construction du diagnostic patrimonial

• Quelles projections patrimoniales en conséquence ?
  • À court, moyen et long terme

Cas pratique : analyse des conséquences juridiques, fiscales et financières d'un événement patrimonial donné (disparition brutale, cession d'entreprise, divorce…)

• Identifier les zones de vulnérabilité
  • Les zones de vulnérabilité immédiate
  • Les zones de vulnérabilité à terme : vulnérabilité personnelle telle que chute de revenus, retraite et vulnérabilité des ayants droit
• Proposer et mettre en œuvre une stratégie correctrice des déséquilibres
  • À court terme : adjonction de protections ponctuelles, modification du régime matrimonial, constitution de sociétés civiles…
  • À moyen / long terme : savoir mettre en place des stratégies progressives (actifs changeant de nature, transmissions d'avoirs et/ou de pouvoir étalées…)

Atelier : sur la base d’un cas concret, étude critique et commentée d’un choix de stratégie

• Quelle dimension commerciale dans le cadre du diagnostic patrimonial ?
  • Lors de la préparation de la mission
  • Pendant sa réalisation
  • À sa conclusion
  • Quel suivi mettre en place ?

Animateur :

• Olivier DELBOVE
  • Directeur Associé
  • ACTIS PATRIMOINE